تورم بخشی طبیعی از چرخه اقتصادی است، اما می‌تواند برای سرمایه‌گذاران چالش‌برانگیز باشد زیرا می‌تواند ارزش سرمایه‌گذاری آن‌ها را در طول زمان کاهش دهد. با افزایش قیمت‌ها، قدرت خرید پس‌انداز شما کاهش می‌یابد که می‌تواند منجر به از دست دادن ثروت شود. بااین‌حال، استراتژی‌هایی وجود دارد که سرمایه‌گذاران می‌توانند برای محافظت از پرتفوی خود در برابر تورم و حتی سود از آن استفاده کنند.
در این مقاله، بهترین سرمایه‌گذاری‌ها و استراتژی‌هایی را که در دوره‌های تورمی باید در نظر بگیرید و همچنین راه‌هایی برای محافظت از سبد سهام خود در برابر تأثیر تورم بررسی میکنیم. چه یک سرمایه‌گذار باتجربه باشید و چه تازه شروع به کارکرده‌اید، درک تأثیر تورم بر پرتفوی خود و داشتن برنامه‌ای برای رسیدگی به آن می‌تواند به شما در دستیابی به اهداف مالی در بلندمدت کمک کند.
خلاصه مقاله
- تورم می‌تواند ارزش سرمایه‌گذاری‌ها را در طول زمان کاهش دهد و منجر به از دست دادن ثروت شود.
- سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی مانند املاک، کالاها و منابع طبیعی، اوراق قرضه محافظت‌شده از تورم و … که همبستگی مثبتی با تورم دارند، از تورم سود ببرند.
- نظارت و تعدیل تخصیص دارایی به‌طور منظم می‌تواند به اطمینان از داشتن یک سبد دارای تنوع خوب کمک کند که بتواند در برابر تغییرات شرایط اقتصادی مقاومت کند.
- سرمایه‌گذاری در دوره‌های تورمی خطراتی مانند نرخ بهره بالاتر و عدم اطمینان در بازارهای مالی را به همراه دارد.
بهترین سرمایه‌گذاری در دوره تورمی
سرمایه‌گذاری در زمان تورم می‌تواند چالش‌برانگیز باشد، اما استراتژی‌ها و دارایی خاصی وجود دارند که می‌تواند به شما در حفظ ثروت و حتی سود در زمان افزایش قیمت‌ها کمک کند.
اگر خواسته باشیم به چند مورد از تورم‌های چند سال اخیر اشاره‌کنیم می‌توان گفت که تورم از زمان همه‌گیری ویروس کرونا، اقتصاد ایالات‌متحده را دچار مشکل کرد. شاخص قیمت مصرف‌کننده دولتی از ژوئن 2021 تا ژوئن 2022 به میزان 9.1 درصد افزایش یافت. این افزایش بزرگ‌ترین جهش سال‌به‌سال در ایالات‌متحده از زمان رکود اقتصادی 1981-1982 بود.
همچنین قیمت انرژی پس از حمله روسیه به اوکراین به یک موضوع تبدیل شد. در اوج قیمت انرژی نسبت به مدت مشابه در سال قبل 42 درصد افزایش یافت. از سال 1980، زمانی که رژیم جمهوری اسلامی حکومت کشور ایران را به دست گرفت به میزان قابل‌توجهی تولید نفت را کاهش داد، جهشی به این شدت تجربه نشده است.
در ادامه به برخی از بهترین سرمایه‌گذاری‌ها در دوران تورم اشاره میکنیم:
املاک و مستغلات
املاک و مستغلات اغلب به‌عنوان پوششی در برابر تورم در نظر گرفته می‌شود، زیرا ارزش دارایی‌ها با تورم افزایش می‌یابد. علاوه بر این، املاک و مستغلات می‌توانند از طریق پرداخته اجاره درآمد ایجاد کنند که می‌تواند جریان ثابتی از جریان نقدی را فراهم کند. بااین‌حال، سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات به سرمایه و تخصص قابل‌توجهی نیاز دارد، بنابراین ممکن است بهترین گزینه برای همه نباشد.
کالاها
همان‌طور که قبلاً ذکر شد، قیمت کالاها معمولاً در دوره‌های تورم بالاتر به‌طور چشمگیری افزایش می‌یابد. این‌یک فرصت سرمایه‌گذاری منحصربه‌فرد ایجاد می‌کند که در صورت مدیریت صحیح می‌تواند بسیار سودآور باشد. بااین‌حال، توجه به این نکته مهم است که قیمت کالاها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود.
کالاهایی مانند طلا، نقره و نفت اغلب به‌عنوان یک پناهگاه امن در زمان تورم دیده می‌شوند. این دارایی‌ها تمایل دارند ارزش خود را حفظ کنند یا حتی در هنگام افزایش تورم قیمت خود را افزایش دهند، زیرا آن‌ها منابع محدودی هستند که تقاضای بالایی دارند. سرمایه‌گذاری در کالاها می‌تواند از طریق خرید دارایی‌های فیزیکی یا از طریق ETF های کالا و صندوق‌های سرمایه‌گذاری انجام شود.
کلید سرمایه‌گذاری در کالاها زمان‌بندی است. مواد خام مانند نفت، گاز طبیعی، غلات، گوشت گاو، قهوه، پنبه، دانه‌های سویا و مس، همگی در چند سال گذشته افزایش ارزش داشته‌اند.
به‌ویژه، قیمت نفت پس از آغاز تهاجم روسیه در اواخر فوریه 2022 به‌شدت افزایش یافت. بسیاری از مردم با سرمایه‌گذاری در نفت به‌عنوان یک کالا درست قبل از جهش قیمت‌ها، پول زیادی به دست آوردند.
سهام
سهام یکی از رایج‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در ایالات‌متحده است، درحالی‌که ممکن است سود زیادی به دست آورید، ممکن است با سرمایه‌گذاری اشتباه، پول زیادی را نیز از دست بدهید. خرید سهام ریسک بیشتری در این لیست دارد، اما سودهای آن را ارزشمند می‌کند که توسط یک بروکر با همان کارگزاری می‌توانید به انجام معامله در آن بپردازید.
اگر بروکر معتبری را انتخاب کنید، سهام می‌تواند سرمایه‌گذاری خوبی در زمان تورم باشد. شرکت‌هایی که در صنایعی هستند که می‌توانند افزایش قیمت‌ها را به مصرف‌کنندگان منتقل کنند، مانند انرژی، آب و برق و مراقبت‌های بهداشتی، در دوره‌های تورمی عملکرد خوبی دارند. علاوه بر این، سهامی که سود سهام پرداخت می‌کند می‌تواند جریان ثابتی از درآمد را در زمان افزایش قیمت‌ها فراهم کند.
یکی دیگر از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری قوی، درگیر شدن با یک صندوق شاخص سهام است. این گزینه‌ها به‌عنوان صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک یا صندوق‌های قابل معامله در بورس (EFT) در دسترس هستند و از یک شاخص خاص مانند S&P 500 یا Nasdaq 100 پیروی می‌کنند. پولی که برای خرید صندوق شاخص خود استفاده می‌کنید برای سرمایه‌گذاری در تمام شرکت‌های درگیر با آن خاص استفاده می‌شود.
اوراق قرضه محافظت‌شده از تورم
اوراق قرضه محافظت‌شده از تورم که به‌عنوان TIPS (اوراق بهادار دارای تورم خزانه‌داری) نیز شناخته می‌شود، توسط دولت منتشر می‌شود و بازده تضمین‌شده‌ای را ارائه می‌دهد که بر اساس تورم تنظیم می‌شود. این اوراق سرمایه‌گذاری کم ریسک محسوب می‌شوند و می‌توانند منبع درآمد قابل‌اعتمادی را در دوره‌های تورمی فراهم کنند.
ارزهای دیجیتال
کریپتوکارنسی یک ارز دیجیتال است که تراکنش‌ها را در یک دفتر کل دیجیتال به نام بلاک چین ثبت می‌کند؛ اما ممکن است کمی پیچیده باشد و در مقایسه با گزینه‌های دیگر در این لیست هنوز یک فرصت سرمایه‌گذاری بسیار جدید است.
هنوز چیزهای زیادی در مورد چگونگی مقاومت ارزهای دیجیتال در برابر تورم وجود دارد. این‌یک گزینه سرمایه‌گذاری با ریسک بسیار بالا است، اما پتانسیل آن را نیز دارد که سود بسیار بالایی داشته باشد.
دلیل اصلی اینکه ارز دیجیتال می‌تواند چنین سرمایه‌گذاری سودآوری باشد، ارزهای رمز پایه مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل عرضه محدود و ماهیت غیرمتمرکز، اغلب به‌عنوان پوششی در برابر تورم در نظر گرفته می‌شوند. بااین‌حال، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال می‌تواند بسیار پر نوسان و پرخطر باشد، بنابراین مهم است که تحقیقات و سرمایه‌گذاری خود را بااحتیاط انجام دهید.
توجه به این نکته حائز اهمیت است که سرمایه‌گذاری در زمان تورم نیازمند چشم‌انداز بلندمدت و پرتفوی متنوع است. با توزیع سرمایه‌گذاری‌های خود در چندین طبقه دارایی، می‌توانید ریسک خود را به حداقل برسانید و پتانسیل خود را برای بازده به حداکثر برسانید. علاوه بر این، همیشه ایده خوبی است که قبل از تصمیم‌گیری در مورد سرمایه‌گذاری با یک مشاور مالی مشورت کنید.
بهترین استراتژی‌ها برای حفظ و رشد ثروت
حفظ و رشد ثروت شما مستلزم ترکیبی از استراتژی‌هایی است که با اهداف مالی، تحمل ریسک و افق زمانی شما طراحی‌شده است. در ادامه به برخی از بهترین استراتژی‌ها برای حفظ و رشد ثروت اشاره میکنیم:
متنوع سازی
تنوع‌بخشی یک استراتژی کلیدی برای به حداقل رساندن ریسک و به حداکثر رساندن بازده است. با گسترش سرمایه‌گذاری‌های خود در چندین طبقه دارایی، مانند سهام، اوراق قرضه، املاک و کالاها، می‌توانید قرار گرفتن در معرض هر بازار یا صنعت را کاهش دهید. تنوع همچنین می‌تواند به شما کمک کند تا از شرایط مختلف بازار و چرخه‌های اقتصادی استفاده کنید.
سرمایه‌گذاری بلندمدت
سرمایه‌گذاری بلندمدت یکی دیگر از استراتژی‌های مهم برای حفظ و رشد ثروت شما است. با سرمایه‌گذاری بلندمدت، می‌توانید از سود ترکیبی بهره ببرید و از نوسانات کوتاه‌مدت بازار خلاص شوید. سرمایه‌گذاری بلندمدت همچنین به شما این امکان را می‌دهد که از پتانسیل رشد شرکت‌ها و طبقات دارایی باکیفیت بالا بهره‌مند شوید.
تخصیص دارایی
تخصیص دارایی فرآیند تقسیم پرتفوی شما بین طبقات مختلف دارایی بر اساس اهداف مالی و تحمل ریسک است. تخصیص دارایی مناسب می‌تواند به شما کمک کند ریسک و بازده را متعادل کرده و به اهداف بلندمدت مالی خود برسید. همان‌طور که اهداف و تحمل ریسک شما در طول زمان تغییر می‌کند، ممکن است لازم باشد تخصیص دارایی خود را بر این اساس تنظیم کنید.
بررسی منظم پورتفولیو
بررسی و تعادل مجدد سبد خود می‌تواند به شما کمک کند در مسیر اهداف مالی خود بمانید و سرمایه‌گذاری‌های خود را در صورت نیاز تنظیم کنید. همان‌طور که شرایط بازار و شرایط شخصی شما تغییر می‌کند، ممکن است لازم باشد برای حفظ تخصیص دارایی و سطح ریسک موردنظر خود، تغییراتی در پرتفوی خود ایجاد کنید.
با پیروی از این استراتژی‌ها و همکاری با یک مشاور مالی، می‌توانید ثروت خود را در درازمدت حفظ کرده و رشد دهید. مهم است که به یاد داشته باشید که سرمایه‌گذاری مستلزم ریسک است و هیچ تضمینی برای بازده آتی وجود ندارد. بااین‌حال، با اتخاذ رویکردی منضبط و متنوع برای سرمایه‌گذاری، می‌توانید شانس خود را برای دستیابی به اهداف مالی خود افزایش دهید.
نتیجه‌گیری نهایی
تورم می‌تواند یک مانع چالش‌برانگیز برای سرمایه‌گذاران باشد، اما استراتژی‌هایی وجود دارد که می‌تواند به محافظت از پرتفوی شما و حتی سود از آن کمک کند. سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار محافظت‌شده در برابر تورم، کالاها، سهام باکیفیت، سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی و سرمایه‌گذاری‌های جایگزین، همگی استراتژی‌هایی هستند که باید در دوره‌های تورمی در نظر گرفته شوند.
علاوه بر این، نظارت منظم بر تخصیص دارایی‌ها و تنظیم آن در صورت لزوم می‌تواند به اطمینان حاصل شود که پرتفوی شما در موقعیت مناسبی برای مقاومت در برابر تورم قرار دارد. درنهایت، کلید محافظت از پرتفوی شما در برابر تورم داشتن یک سبد دارای تنوع خوب است که می‌تواند تغییرات در شرایط اقتصادی را تحمل کند.
با همکاری با یک مشاور مالی و انجام تحقیقات کامل و کسب دانش درزمینهٔ تحلیل فاندامنتال، می‌توانید برنامه‌ای تنظیم کنید که متناسب با نیازها و اهداف فردی شما باشد و به شما کمک کند علی‌رغم چالش‌های تورم، به موفقیت مالی بلندمدت برسید. پس اگر هنوز دانش کافی در این زمینه را ندارید می‌توانید از دوره اقتصاد کلان و فاندامنتال فارکس ما استفاده کنید.
همچنین برای کسب اطلاعات بیشتر در این زمینه می‌توانید مقالات زیر را مطالعه نمایید و سؤالات و پیشنهادات خود را در قسمت نظرات با ما به اشتراک بگذارید.
سؤالات متداول
1- تورم چیست و چه تأثیری بر سرمایه‌گذاری دارد؟
تورم نرخی است که در آن سطح عمومی قیمت کالاها و خدمات در حال افزایش است و بر سرمایه‌گذاری‌ها تأثیر می‌گذارد زیرا قدرت خرید پول را در طول زمان کاهش می‌دهد. با افزایش قیمت‌ها، ارزش پس‌انداز و سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد و منجر به از دست رفتن ثروت می‌شود.
2- سرمایه‌گذاران چگونه می‌توانند از تورم سود ببرند؟
برای محافظت در برابر تورم، سرمایه‌گذاران می‌توانند در دارایی‌هایی سرمایه‌گذاری کنند که در دوره‌های تورمی عملکرد خوبی دارند، مانند اوراق بهادار محافظت‌شده از تورم، کالاها، سهام باکیفیت، سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی و املاک و مستغلات.
3- ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در دوره‌های تورمی چیست؟
سرمایه‌گذاری در دوره‌های تورمی خطراتی مانند نرخ بهره بالاتر را به همراه دارد که می‌تواند هزینه‌های استقراض را برای افراد و شرکت‌ها افزایش دهد و رشد اقتصادی را کاهش دهد.
علاوه بر این، تورم می‌تواند باعث عدم اطمینان و نوسان در بازارهای مالی شود که می‌تواند پیش‌بینی نتایج سرمایه‌گذاری را دشوار کند. سرمایه‌گذاران باید به‌دقت ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری در دوره‌های تورمی را در نظر بگیرند و اطمینان حاصل کنند که دارای پرتفوی متنوعی برای مقاومت در برابر تغییرات شرایط اقتصادی هستند.
لینک کوتاه: https://amoozesh-boors.com/i/bidi
